security面で 一時的に止め、問題ない事を確認できて始めて再開するのは素晴らしい。
むしろ楽天みたいなザルの方が問題だろ。
また変な使い方（これは人工知能が 過去の延滞貸倒れ事故パターンと類似してると検知した場合も含む）をしたら止まり本人に確認できるまで再開しないのも当然。
また 誰が考えても異常、公序良俗に反する 破綻への浪費としか考えられない金銭感覚で使う奴を強制退会させるのも、そいつの為にもなり正しい。

でも最初の会員募集申込時に源泉徴収票を出せ 納税証明書出せ 通帳を見せろと言うなら全く問題ないが
規約に「当社が必要とする場合」としていても、あとから後出しジャンケンで
契約どおりの枠内で使ってるのに もしそんな事を言ってくるなら問題だ。
AV勧誘とか おとり商法みたいな有象無象の世界の連中がやるなら、おいしい話だけ最初にしといて コロコロと話が変わり条件がいっぱい付くのもナルホドなと理解できるが
日本の伝統的な考え方では、マトモな奴のやることじゃない。
日本で会員募集をしてる以上 日本の慣習や価値観に沿った方法を採るべき。