投資詐欺の典型ポンジスキームについて語るスレ

**備えあれば憂い名無し** · 2023/01/27(金) 21:44:58.66

名称は詐欺師チャールズ・ポンジ（Charles Ponzi）の名に由来する。
「あなた（御社）のお金を運用して増やし、増えた分を（「配当」などとして）あなたに支払う」などと謳って、お金（出資金）を集め、そのお金は（全くあるいは殆ど）運用されず、大部分は詐欺師の懐に入り、以前からの出資者に（実際には「配当」ではなく、ただAさんのお金の一部をBさんに渡しているだけのお金を）"配当"と偽って渡すことで、さもまともな資金運用をしているかのように装う。
詐欺師が巧みならば、しばらくの間は出資者の人数が増え続けて、詐欺師の側から見て入金の額が出金の額より多いので"出資者"たちを騙し続けることができるが、この詐欺システム全体では利益を生んでおらずシステム全体の負債が増え続け、やがて出資者の人数の増加が鈍化した段階でキャッシュ・フローが破綻し、"配当金"が工面できなくなり配当金の支払いの遅延が発生するようになり、一部の"出資者"が詐欺の可能性を疑うようになるが、そのころにはすでに手遅れで、この詐欺システムは大破綻し、"出資"したと信じていた人々のお金の大部分は"消え"てしまう。
後から参加した出資者ほど損害は大きくなり、後半の出資者（人数は多く、その支払い総額は多い）は支払った"元本"の全部を失った上に"配当"もほとんど払ってもらえず終わり、最後の段階の出資者（人数が非常に多い）に至っては支払った"元本"も全額失った上に"配当"も一度も受け取れずつまり「丸損」となる。
https://ja.m.wikipedia.org/wiki/%E3%83%9D%E3%83%B3%E3%82%B8%E3%83%BB%E3%82%B9%E3%82%AD%E3%83%BC%E3%83%A0

**備えあれば憂い名無し** · 2024/02/28(水) 04:24:16.72

45歳”地面師”逮捕「地主はインフルエンザ」と返済に応じず　土地取引の関係者装い1億円搾取　埼玉・さいたま市
イット！　2024年1月31日水曜午後1:10

2020年、さいたま市の土地取引の関係者を装い、東京都内の会社から1億円を詐取したとして、沼野忠裕容疑者（45）が逮捕された。沼野容疑者は、警察の調べに対し「だましたことは一度もない」と容疑を否認している。

1億払えば5000万の利益

嘘をつき、1億円を手にした男。

「700坪の土地を4億円で購入して、大手住宅メーカーに5億2000万円で売却予定です。1億払えば5000万の利益がある」と被害者をだましたのは、沼野忠裕容疑者（45）。いわゆる、地面師だ。

2020年に起きた、さいたま市の土地をめぐる詐欺事件。関係者を装って東京都内の会社に話を持ちかけ、1億円をだまし取った疑いが持たれている。
警視庁によると、当時この土地では実際に取引が行われていたが、沼野容疑者は一切関係していなかった。

会社には返済をごまかし続ける

まんまと大金を手に入れたが、被害に遭った会社にはこう言って返済をごまかし続けていた。

「地主がインフルエンザにかかった」

調べに対し、「だましたことは一度もありません」と容疑を認めていない。 （「イット！」 1月30日放送より）

https://www.fnn.jp/articles/-/650544?display=full
https://i.imgur.com/rKOgiR0.mp4
https://i.imgur.com/N1X6Iu4.jpeg

**備えあれば憂い名無し** · 2024/03/01(金) 19:55:45.39

【悪徳マルチ商法】PGA、プランスゴールド投資詐欺。被害総額500億円【出金停止でポンジスキーム確定】

まずは下記の３つの記事を読んでください。
●PGA、プランスゴールド投資詐欺被害の弁護について【弁護士浅野英之】

●被害総額500億円！？仮想通貨を巡る超巨額トラブルのヤバイ実態【FRIDAYデジタル】

●PGA コロナ禍のタイミングで引き起こされた国内詐欺集団の計画的犯罪

首謀者に近い上位勧誘者としてトップリーダーと呼ばれる数名、その下部にSNSでマルチ商法の推進をする上位に近い数十名の認定勧誘者（中間リーダー）を配置していた。

#PGA詐欺、集団訴訟で被告になってる首謀者、リーダー
佐藤晃鈴木タカヒロ→鈴木孝廣宮崎陽子坂井増由美(まゆ姫) 當間健作(金子健作) 木下裕司高野勇樹高野晴香坂本好隆 Evelyn Delgado CSR株式会社大福隆介磯貝浩資福岡亮宏杉山武広小杉賢治(虎杉賢治) 木下えいき神谷誠江口陽子中村俊彦中村愛子泉忠司高嶋美里(蝶乃舞) 芹那橋本久美子橋本明知(アキノリ)久美子の夫吉岡雅明吉岡亜紀子玉井暁松井孝朗江口裕中村俊貴中村俊樹松岡実池田だいすけ上山哲平野口靖陽福崎慎也大内美佐旺日置祐輔花本将光山本修也山城政作兼次貴之畠山龍平(受け子) 佐藤久美子(佐藤妻、受け子) 伊藤大輔今枝みよし井上裕次郎桐山一雄

差し押さえを恐れてドバイへ移住し、仮想通貨などに資金洗浄しているリーダーも多い。上記の詐欺師にSNSなどで勧誘された被害者は集団訴訟担当の弁護士浅野英之に相談を。

**備えあれば憂い名無し** · 2024/03/01(金) 20:05:32.94

悪徳マルチ商法詐欺師高野勇樹とその詐欺仲間（リゾネット→ gate.of.0.2 → PGA投資詐欺→ルッピーNFT）

#高野勇樹(國學院大學中退。株式会社PARIS PROMOTION。日本を代表する悪徳マルチ商法詐欺師。Gateof02、PGA詐欺、PDTパラダイストークン、ルッピーNFTなど。ドバイ在住)
#takanoyuki
#YUKI TAKANO【世界の金融教育チャンネル】Youtube
#【集団訴訟に向けて】高野勇樹のMy Life Project
#「『生涯永続報酬』を満額現金で毎月30万円を確約する」
#詐欺LINEリッチプロジェクト。高野式LINE塾
#タカとフェイスブックの女王の魔法の稼ぎ方
#yukitakano.dubai
#steve.t_yuki
#高野晴香(ドバイ在住、高野勇樹の嫁。旅リッチ転売コミュニティーLINO代表)
#小林隼也(消防士出身。株式会社falc。高野勇樹のパートナー。月利20％悪徳投資スクールのミライアカデミア主宰。マルチ商法Gateof02代表。ユダヤコンサルタント。隠居中)
#【ユダヤの成功哲学】ゲスト小林隼也さん　チバテレビ
#【GATE of 0.2】公務員のマルチ商法会員に突撃LIVE配信！！【新宿109】KENZO
#Youtube【前編】悪徳マルチ商法をやってる消防士に突撃してみた結果www【新宿109】KENZO
#日置祐輔(名古屋大学、リクルート出身。株式会社Sun's。小林隼也、高野勇樹のマルチ商法仲間。アムウェイ、ミライアカデミア、Gateof02、PGA詐欺など)
お金と副業の学校「MIRAIBANK」、小林隼也と起業支援プログラム「SHiP」主宰
#hiokiyusuke

**備えあれば憂い名無し** · 2024/03/08(金) 08:05:36.02

LINE投資詐欺被害が急増　著名人かたり、巧妙手口（共同通信）
https://news.yahoo.co.jp/articles/b5e16c954582b7ddb1611500399067203f538fad

**備えあれば憂い名無し** · 2024/03/18(月) 18:20:27.68

このサイトも詳しい

情報商材　副業詐欺返金逮捕掲示板
https://infoserious.com/bbs/

**備えあれば憂い名無し** · 2024/03/20(水) 14:28:38.90

https://kabuhikaku.com/article/1622/

**備えあれば憂い名無し** · 2024/03/20(水) 15:01:47.96

みんなで大家さんのゲートウェイ成田
国会でポンジ疑惑が取り沙汰される
　↓
birumenking.com/?p=52658

緒方林太郎質問（2024/02/27）
これの下部のPDFファイルリンク

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/07(日) 00:33:17.76

国民には貯金から投資を強力に推し進めながら、詐欺の広告塔にさせられている人が訴えているにも関わらず何もしないfacebook やinstagramになんの注意もしない日本政府、だから我々は日本政府を信用しない．バカ官僚、バカ自民党政府！

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/10(水) 12:46:28.09

詐欺の振り込み用の口座を作るための違法な口座売買は
個人口座は十万円程度、法人口座は百万円以上で取引されてるらしい
なので怪しい口座は銀行に事情を説明して問い合わせてみると口座凍結されて詐欺師に出費を強いることになるかも

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/16(火) 18:26:49.08

そんなことよりみんなでアゲさんの話しようぜ？

○トリップ
　age ◆qCudIRDulR3c
　age ◆kR9lpurGm.
◯コロコロ
◯会社側
◯築古駅近1DK 即金
◯新築駅直2LDK ローン完済済
◯築古駅近1R 即金
◯築古駅近1R 200万だけ借りて即返済済
◯親戚に勧められた
◯嫁さんに勧めた
◯借用書を交わす夫婦仲
◯買ったときより高く売ってくださいと電話がかかってきた
◯大阪万博で調べてみて？といわれた
◯元を取るのに25年で残り10年
◯IDECOはやってない
◯住宅ローンも繰上返済済
◯無担保200万ローンが凄いと思ってる
◯コロッケフランチャイズ失敗
◯今は独身
◯今は無職
◯ネット広告でアダルトサイトがでる
◯謎の個体資産税を払っている
◯本当は黒字だけど赤字ってことにして申告
◯7%と1％足したら4%と信じてる
◯平米単価と坪単価の区別を知らず笑われてから必ず併記
◯Kとkの使い分けができない
◯雑所得を憎んでいる
◯源泉徴収は損していると思ってる
◯損して節税が好き
◯「てことにして」「ちなみに」「（笑）」「わからない」「ちがいない」「わからないんだよ」「お察し」
◯自分で確定申告したことがない
◯法人じゃないから決算書はつくらない
◯白色申告している
◯時間の価値を知らない
◯自分を棚に上げるのが好き
◯自演でペロペロナメナメヨイショが好き
○知恵袋にも自演ステマ常駐
◯何かと知恵袋に誘導したがる
◯5ch ◆kR9lpurGm.でググると上位に過去の恥ずかしい武勇伝がヒットする
◯あほ側のあほ師である
◯和牛詐欺にあった
◯さいたま県民
◯タカシである
○今もジュビリーエースやエクシアしてる
○大家さんバナナ　順調
○1Dマンション投資　失敗進行中
○損をして節税しているだけで自慢
○修繕費地獄
○盗撮マニア歴二十五年
○被害者遺族や個人ブログを笑いながら晒し蔑み拡散
○開示請求受け20万で和解するも
　トリップかえて継続
○同時に複数スレたて連続書き込みで投資板を落とした一人
○【他人のふんどしでマスクの永久レベル1の異名
　常に他人のコピペを改悪し使う
　ソースは5chと知恵袋と野良ブログ
　全く成長しない永久のレベル1

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/16(火) 19:20:22.48

悪徳マルチ商法詐欺師　日置祐輔　川上穂野香さん(22)を自殺に追い込んだ投資詐欺ジュビリーエースグループPGA勧誘リーダー

日置祐輔　@hiokiyusuke
(1986年愛知県岡崎市出身。岡崎高校、名古屋大学工学部建築学コース、リクルートを経て株式会社Sun's設立。マルチ商法アムウェイ、ミライアカデミア、リゾネット、Gateof02、ジュビリーエースグループPGA詐欺など。小林隼也、高野勇樹、花本将光、中村俊彦、玉井暁のマルチ商法詐欺仲間。)

●暗号資産投資トラブル命を絶った22歳の女性被害どう防ぐ　NHK
●650億円規模の仮想通貨詐欺で逮捕された「マルチの帝王」　現代ビジネス
●PGA、プランスゴールド投資詐欺被害の弁護について【弁護士浅野英之】
●PGA コロナ禍のタイミングで引き起こされた国内詐欺集団の計画的犯罪

日置祐輔の愛弟子、花本将光(33)逮捕　名古屋大学工学部社会環境工学科建築学コース卒業
●西山ファームに自称「四天王」…マルチ商法を展開、顧客に「村長」と呼ばれる　読売新聞オンライン

#【ユダヤの成功哲学】ゲスト小林隼也さん　チバテレビ
#【GATE of 0.2】公務員のマルチ商法会員に突撃LIVE配信！！小林隼也【新宿109】KENZO　
#Youtube【新宿109】KENZOが【ルッピーNFT】違法セミナーに潜入したらKENZO即バレしましたw(高野勇樹)

#リゾネット　#Gateof02　#日置祐輔　#高野勇樹　#小林隼也　#花本将光　
#玉井暁　#有罪判決　#川上穂野香さん(22)自殺　#ジュビリーエース　#PGA

日置祐輔はジュビリーエースグループPGA投資詐欺で勧誘リーダーとして集団訴訟の被告に。（裁判記録参照）担当【弁護士浅野英之】

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/16(火) 21:41:38.93

>>178
国会で議員の質問に取り上げられるなんて、重大な局面になっているのでしょうか？

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/16(火) 22:27:42.99

>>183
中身のある書き込みできないならロムってなさい。お芝居は他所でどうぞ。

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/26(金) 07:54:45.00

何もせず年収180万円毎月3万円投資で20年後2億6千万のからくり

**備えあれば憂い名無し** · 2024/04/26(金) 08:32:07.10

>>185
その１行の中で矛盾しまくり

**備えあれば憂い名無し** · 2024/05/02(木) 04:06:18.98

宮澤快(ビットコイン詐欺師)逮捕アマゾンに虚偽の返品申告、配送された交換品も盗む　「システムの隙つき巧妙」男に懲役4年　神戸

**備えあれば憂い名無し** · 2024/05/02(木) 04:06:37.50

神戸地裁＝神戸市中央区橘通２
　インターネット通販大手「アマゾン」の交換品配送サービスを悪用し、カーナビなどを盗んだとして窃盗などの罪に問われた住所不定無職、宮澤快被告（２４）の判決公判が１９日に神戸地裁であり、荒金慎哉裁判官（酒井英臣裁判官代読）は懲役４年（求刑懲役８年）を言い渡した。虚偽の返品理由を申告しながら実際には返品せず、交換品も受け取る手口で、荒金裁判官は「システムや決済方法の隙をつき巧妙」と指摘した。

　判決などによると、男は知人の男（窃盗罪で有罪判決）らと共謀して２０２２年６月下旬、アマゾンで架空の人物のメールアドレスで作ったアカウントを使って購入したカーナビなど２１点について、「商品に不具合か損傷がある」と虚偽の返品理由を入力して交換品を配送させ、神戸市内のコンビニで受け取るなどした。

　男らは、購入商品を返品しなければ決済される交換品の代金支払いを逃れていた。同様にほかにもカーナビなど８点を盗んだとされ、起訴された被害総額は２００万円を超えた。

　公判で男は関与を否定したが、判決は一連の手続きで使われた他人名義の決済口座やデビットカード番号を管理していたことや通信アプリでのやりとりから、指示役の役割を果たしたと指摘した。

　また、男は判決で新型コロナウイルス対策の持続化給付金計８００万円をだまし取ったとする詐欺罪も認定された。

**備えあれば憂い名無し** · 2024/05/02(木) 07:39:21.84

>>187
>>188
それポンジスキームじゃない

**備えあれば憂い名無し** · 2024/05/21(火) 22:09:22.73

情報求む。

**備えあれば憂い名無し** · 2024/05/21(火) 22:09:30.71

情報求む。

**備えあれば憂い名無し** · 2024/05/28(火) 20:35:42.21

>>161　情報求む

**備えあれば憂い名無し** · 2024/05/29(水) 18:12:29.38

DA◯SYは結局ポンジ？
その後のBl◯ckCainSp◯rts limi◯lessは？

**備えあれば憂い名無し** · 2024/06/24(月) 18:36:19.02

https://finance.yahoo.co.jp/cm/message/1007708/7708?nc=5b6bb&post_after=1&focus=99
これもポンジだよね

**備えあれば憂い名無し** · 2024/06/24(月) 20:43:43.50

>>194
ポンジじゃなくて仕手詐欺だよ

**備えあれば憂い名無し** · 2024/07/11(木) 12:59:31.70

暗号通貨関連の詐欺がNetflixで映画化されたのをきっかけにfoxがアメリカでの過去の有名事案をまとめていた

https://www.foxbusiness.com/fox-news-crime/most-infamous-cryptocurrency-fraud-schemes-all-time

個人的にはFTXはハイプ案件ではないので別カテゴリーな気がする
最後に出てくるビットクラブネットワークは典型的な物無しマルチの案件

首謀者の多くが数十年の懲役もあり得る重罪で捕まったり指名手配されてるのが日本との違いか
詐欺師がアメリカでのビジネスを避ける気持ちが分かる気がする

**備えあれば憂い名無し** · 2024/07/12(金) 10:50:32.72

詐欺の投資系youtuberは次々淘汰されていったな

**備えあれば憂い名無し** · 2024/07/12(金) 15:05:45.47

ステマ規制法のおかげでインチキブログもかなり減ったな

「みんなで大家さんやばい」
とかでググると
前はヨイショブログが大量にヒットしたけど
　広告 PR
等の表記付きの広告ブログ以外なくなってる

**備えあれば憂い名無し** · 2024/08/17(土) 19:54:17.68

マルチの場合は特商法で定められた概要書面契約書面を公布してるか
通販広告であれば特商法で定められた表記（契約の申込みの撤回又は解除に関する事項や事業者の氏名住所電話番号など）を出してるか
投資要素も入れば金融商品取引業の登録をしてるか

このあたりで多くが弾かれる

**備えあれば憂い名無し** · 2024/09/04(水) 10:54:04.33

株式会社レーシートレーディング
〒102-0085 東京都千代田区六番町6-4 LH番町スクエア5F
TEL03-4523-8799
代表取締役詐欺師　佐竹正法

**備えあれば憂い名無し** · 2025/02/16(日) 03:27:28.64

劉家宏

この人は、仮想通貨を使った詐欺師です。

個人特定情報
LINE ID : mike123876
Instagram : https://www.instagram.com/fionaforsyth894uva

Instagramで仮想通貨投資で儲かる方法を教えると話しかけます。
そして利益を出せるサイト web3walletpt.com があると紹介。

過去に何千万円も投資詐欺をしている要注意人物です。

**備えあれば憂い名無し** · 2025/02/19(水) 14:35:34.27

◉今まで長きにわたって「神の有る・無し」について議論がされてきましたが「明確な証拠」による結論が出ました。
この世において「神。それも全知全能で愛のみの神」が存在するという事ほど「神秘的な奇跡」はないと思います。
そして、この事実を知ることができた人は今後の人生を最高の安心、恵まれ・豊かさ意識で生きていけると思います。

このまま私はアドレスのみ置いて立ち去りますが興味のある人は参考にされて、人生が根本・決定的レベルで楽になられて下さい。　

人生において『神や転生（魂の不死）』などを証拠・確信をもって知っておくと（我々が潜在的に神様から保証されている膨大的な恵み・永遠の命にも気付けて）心に余裕が持ちやすくなり、自分の将来・運命に対してもプラスとなる生き方がしやすくなり、逆に知らなければ人生の長きにわたって遠回り・大損になると思うので、ここに一つの「真理の検証・証拠HP」を残しておきたいと思います。

当サイトでは、共に世界的ベストセラーである神の言葉『神との対話シリーズ』と、その神の言葉の裏付け・証拠となる体験本『喜びから人生を生きる！』という本を関連付けて紹介していますが、
ご自分で直接に本を読んで頂くのみでも『本当に誰にも救いがある事』、『神や転生の存在』に確信を持って頂けると思います。

ps://conversationswithgod.wixsite.com/kamitonotaiwa-matome

**備えあれば憂い名無し** · 2025/02/22(土) 22:39:59.33

【帰化朝鮮人を論破】
日本は帰化朝鮮系の家系の人間によって隣国の大韓民国と北朝鮮に侵略行為を受けている
彼らがやっていることは「差別」を盾にした日本人を対象にした迫害であり「民族浄化」である
国際法でもこのような行為は決して許されていない
しかし何となく加害者が日本人で、差別されているの朝鮮系と言う意識を刷り込まれて彼らに遠慮してないか？

事実は逆である、加害者は彼らの方で迫害されているのは日本人である、まずこの意識を共有しよう

なぜそうなっているのか？　新聞、出版社、司法、テレビ局、会社の起業家、大学教授などが帰化系の人間で徒党を組み
日本人を差別、排除してまるで日本人であるかのように振舞っているからである
テレビに映り世論を形成している人間が日本人の振りをして韓国、北朝鮮に有利になるように論調を組み、
日本を支配し、日本人が朝鮮人に隷属することを強要している
これが侵略行為以外のなんなのか？　なぜ日本人が日本で差別の対象にならなければいけないのか？
帰化系が起業し外部の朝鮮系と通じ合い会社を成功させる、または帰化系が既存の会社組織でトップに居座り
管理職を帰化人系のみで固め、日本人は閑職に追いやられ、パワハラで辞職に追い込まれ
その会社の技術を朝鮮半島に流出させ、日本企業が競争力を失っていく
芸能人、テレビ局員、スポーツ選手（五輪代表、野球、サッカー）、報道関係者は帰化系で独占されている
もはやテレビに映る人間はほとんど日本人ではないと考えろ　
では何をするべきか？
もはや野党はほぼ全員、もはや自民党も過半数以上は帰化朝鮮人系の家系の人間が国会議員を占有しつつある

まず「政治家に立候補する時、外国の家系の人間か否かを公表する」を提出して過半の賛成を取って立法化しよう
国際的にもごく一般的で、アメリカでも何系かはすべて明らかにされている
そうなると帰化人の家系の人間に支配されたメディアは差別だと糾弾し始め帰化人たちが暴動やら起こすだろう、
日本は荒廃の一途を辿る、内戦状態に近いものになる
だがそれは当然のこと、国内で隣国の人間による侵略行為、民族浄化行為を受けているのだから
時間はあまりない、やつらが過半数を確保してからでは遅い、韓国北朝鮮に占領されてしまう
日本人よ、まず声を上げるのだ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/03/06(木) 19:13:46.45

知らんよ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/04/19(土) 17:43:02.36

万引き犯よりは詐欺師のほうかマシ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/04/29(火) 20:33:48.89

最近すっかり投資系マルチは聞かなくなったね
ジュビリーエースが大きく報じられたのもあるだろうしYouTuberの突撃動画がバズって消費者も警戒するようになったのか

**備えあれば憂い名無し** · 2025/05/04(日) 20:19:37.64

なんでこういう投資詐欺してるやつって捕まらないの？

**備えあれば憂い名無し** · 2025/05/04(日) 20:32:31.57

>>207
はじめから詐欺るつもりでお金を集めていた
のか
ちゃんと事業するつもりがあったけど
うまく行かずに自転車操業になった
のか
判定が難しいから

**備えあれば憂い名無し** · 2025/05/23(金) 14:18:24.26

詐欺やろ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/05/26(月) 21:39:48.55

こういうポンジ系の案件で詐欺罪で立件されたのはフリッチクエストくらいか
フリッチクエストとは違って会社は海外のレンタルオフィスでCEOは謎の外国人、日本で活動しているのはマルチのトップリーダーだけみたいな形の案件はそのトップリーダー陣の金商法特商法での逮捕がせいぜいみたいな感じがするな
まぁ国税とかが動いて多少は金銭的にダメージ与えられる場合もあるかもしれんが

**備えあれば憂い名無し** · 2025/05/27(火) 06:54:08.23

>>209
どっからどう見ても詐欺なんだが、
「初めから詐欺をやるつもりだった」
という意図の立証は難しいんだよ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/06/11(水) 19:39:01.61

プロの行政書士として顧客を騙して書かせた委任状と印鑑証明を悪用する中　山憲ｼ台でも捕まらないもんな

**備えあれば憂い名無し** · 2025/06/13(金) 19:15:16.72

よせ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/07/11(金) 10:09:23.93

https://youtu.be/0-4F91d69Ng

**備えあれば憂い名無し** · 2025/08/11(月) 15:57:46.14

■ 羽多野宏明・大森信和による、
　合同会社GMBとWPAP香港の投資詐欺の時系列まとめ

① 2017年1月、合同会社GMB（東京・丸の内）設立。創業期代表は羽多野宏明。
↓
② GMBが香港法人「WPAP」への“貸付型投資”をオンライン／対面セミナーで募集開始。
　月利1.5%〜年利20%を謳い、紹介報酬3%／月を設定。
↓
③ 配当遅延が続くと大森氏名義で「代表入院」「海外送金障害」の虚言メール。
↓
④ 2023年以降ほぼ音信不通 → 被害者側が掲示板・YouTubeで数十人・億単位の被害を告発。
↓
⑤ 当被害者用の掲示板で、加害者側から被害者の委縮を狙ったスラップ攻撃が激化。
　「刑事・民事の両面で訴える」などの言動や、無関係の長文コピペを大量投下。
↓
⑥ 2025年YouTuberが突撃。「別法人作って返金準備中」と大森氏が虚言を回答。
↓
⑦ 大森が掲示板で「法的に返還義務なし」と言い分を変更し主張
　裁判は「完全勝訴」とだけ主張し、判決文を提示せず優位性をアピール。
↓
⑧ 20代被害者メンバーが残念ながら自殺に追い込まれたことが発覚するも、
　加害者側は反省の色もなく、被害者へのスラップ攻撃を継続。
↓
⑨「被害者は投資に失敗しただけ」と虚言を主張
　今回投資の元本割れでなく「元本」自体の横領行為。
↓
⑩「この掲示板のせいで返金できない。スレ削除しろ」
　　と主張をさらに変更し、威迫・脅迫を開始。
↓
⑪ 脅迫行為が通じないと分かると、「掲示板荒らしは加害者ではない」と発言。
　被害者側のフリをした分断工作を開始。
↓
⑫ 長文コピペで被害者掲示板を荒らすが、
　公益性のために被害者グループは、複数個所に口コミを拡散して対抗 → 今ココ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/08/12(火) 07:10:06.33

>>215
見事なまでのポンジスキームの流れ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/08/26(火) 18:10:50.21

ポンジスキーム（不動産、和牛牧場、仮想通貨など題材様々）、ワンルーム投資、トランクルーム投資などのターゲットは、中途半端な金融知識をかじった人がメインターゲット。
ネットや投資本で得た知識を鵜呑みにして、自分で考えない、もしくは考えてもわからない人が危ない。

全く金融知識無い人は貯金しかしないし、投資は危ない怪しいと考えてるから騙すのは難しい。
しっかりした知識を持ち、利益が出る仕組みなどなど正しく自分で考え見積もり、投資対象の事業妥当性を判断できる人を騙すのも難しい。
中途半端な金融知識を得た人は、何か投資しなくちゃいけない、乗り遅れてはいけないと思ってるが、正しい理解や判断ができない。だから騙しやすい。

それゆえに金融教育は難しい。中途半端にやると逆効果になる。
教育して理解できる素養が無い人にはそもそも金融教育するべきではない。
義務教育で金融教育するのは難しいだろう。しかし詐欺の具体的事例くらいは義務教育で教えるべき。

**備えあれば憂い名無し** · 2025/08/26(火) 18:17:20.97

第三者のアドバイスは信じないが、利害関係のある営業の話は鵜呑みにする人って何なんだろうね。
自分で考えない、自分で考えてもわからないならせめて利害関係の無い第三者のアドバイスはちゃんと聞くべきなのに。

**備えあれば憂い名無し** · 2025/08/27(水) 07:42:53.64

https://news.ntv.co.jp/category/society/14e02dcbfb314dffb71c10e3eb2d0ddc?p=2
【速報】「多額の利益が出ている」総額約460億円投資募ったか　経営者ら詐欺容疑で再逮捕へ－警視庁

これもポンジ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/08/27(水) 07:44:09.14

>>206
有名になる前にYouTuberが凸して潰してる、というのはあるかも

**備えあれば憂い名無し** · 2025/12/19(金) 13:46:09.32

>>215
GMBポンジスキーム被害の状況進捗です。
■ 羽多野宏明・大森信和による、
　合同会社GMBとWPAP香港の投資詐欺の時系列まとめ（継続中）

13. 金商法改正前だからOKと新しい虚言開始。
　 →合同会社でも出資者が経営に関わらず、新規出資金で配当していれば
　　中身はポンジで、形に関係なく金商法違反・出資法違反・詐欺罪
↓
14. それでも正しいフリをするコメントをGMBは連投。
　 GMBが2年以上・100名以上の被害者へ説明せず無視して逃げてる事実が、
　何をいっても、詐欺的事実の証明を覆せていない。
↓
15. ポンジ詐欺犯の典型である「時効まで未返金理由をコロコロ変える技」を使い、
　 2年経っても主張を変更し続ける厚顔無恥の詐欺師ムーブの継続が続く。

「代表入院」→「海外送金障害」→「別法人作って返金」→「〇〇だから返金義務はない」→「ただの投資失敗だろ」→「この掲示板を消さないと返金しない」→「被害者側のフリして荒らし」→「〇〇だから返金義務はない」→「大森は実権がない被害者！大森も入院」
などと、未返金理由を十数回もコロコロ変えて威圧を継続。
↓　　
16. 被害者の継続的な告発が加害者の再犯抑制に効果があるため、
　時効が過ぎても、今後も公益性のために告発の活動継続中　→ 今ココ

**備えあれば憂い名無し** · 2025/12/19(金) 13:54:13.79

【GMBポンジスキーム詐欺で羽多野宏明・大森信和の活動にご注意ください】

2025年12月時点、GMB合同会社は数十億円規模の被害金を返金しないまま、100名以上の被害者に2年以上音信不通という異常な状態を続けています。以下は、GMB側が繰り返し使う典型的な詭弁と、それに対する事実と法的な反論です。（羽多野は別名：須賀宏明）

Q1. GMB「高利益投資の元本割れによる投資損失にすぎないのでは？」

A. 違います。これは“投資失敗”ではなく“出資金の横領”です。当初、GMB自身が返金遅延の理由を「銀行振込の遅れ」「別会社で返金予定」と説明していました。
つまり、返済義務を自ら認めていたにも関わらず、返金を実行せず連絡を絶った。これは「元本割れ」ではなく、「預かり金不返還＝横領行為」です。

Q2. GMB「出資者に説明する義務はない。投資だから自己責任だ。」

A. 典型的な責任回避の詭弁です。金融商品取引法・出資法では、資金を集める側に「重要事項の説明義務」「虚偽・不実表示の禁止義務」があります。運用実態やリスクを説明せずに資金を集める行為は虚偽説明（金融商品取引法38条等）に該当します。
「自己責任」という言葉は、こうした違法な説明不足や欺罔行為を正当化する理由にはなりません。

Q3.GMB「違法じゃない。契約書もあるし、出資法の穴を突いただけだ」

A. いいえ、形式上の契約書では違法性は免れません。たとえ「合同会社の社員権契約」と称していても、実態として出資者が経営に関与せず、運用益を約束されていれば、
それは集団投資スキーム（金融商品取引法第2条2項5号）に該当します。この場合、第二種金融商品取引業の登録なしで資金を集めることは無登録営業＝違法です。金融庁も過去に同様のスキームを「典型的な違法募集手口」として注意喚起しています。

Q4. GMB「詐欺罪で捕まってないじゃん？だから詐欺じゃない」

A.“未逮捕＝無罪”ではありません。刑事事件の立件・逮捕には時間がかかります。過去の大型投資詐欺事件でも、立件まで5年以上を要した例が多数あります。
現在も被害届や告訴状が提出されており、「まだ捕まっていない」ことは捜査中であることを意味するにすぎません。刑事責任の有無に関わらず、民事上の返金義務や損害賠償責任はすでに発生しています。

Q5. GMB「法的に返金義務はない。」

A. いいえ。返金義務は明確にあります。そもそもGMB代表・大森氏本人が、自ら返金義務を認める発言の決定的な証拠があります。詐欺突撃系YouTuberによる取材動画（証拠動画：https://www.youtube.com/watch?v=ysu8yw339qA）にて、
大森氏は「返金できなかった出資金を、別会社経由で返金させる準備をしている」と十数分にわたり説明しています。この発言は、本人が次の2点を明確に認めた決定的な証拠です。・出資金を返金すべき法的・道義的義務を明確に自覚していること
・出資金が長期にわたり返金されていなかった事実、にもかかわらず、大森氏は後になって「法的義務はない」と虚言を開始しました。この矛盾こそが、故意の詐欺的運用を示す重大な証拠です。
証拠動画のおかげでGMBの後付け虚言は通らず、逆に詐欺の証明を自らする形になっています。

Q6.GMB「契約書で返還義務を免除している！」

「代表社員の裁量で返還額を調整できる」＝返さなくていいではありません。その条項はせいぜい返還の算定方法・時期の調整を許すだけで、返還そのものの放棄・未返金まで正当化しません。
返還ゼロ・無期限先送りまでを法的に包括できる文言ではありません。

Q7. GMB「被害者が詐欺を証明できないなら、返金義務はない。」

A. いいえ。立証責任の所在をすり替えています。GMBのように「返さない自由」を主張する場合、立証責任はGMB側にあります。「なぜ返せないのか」「免除が正当か」を示すのは資金を預かった側の義務です。
「代表社員の裁量だから」「契約上返還義務がない」と言うなら、その裁量の合理性・適法性・実際の運用をGMBが立証しなければなりません。民事訴訟でも、資金を受け取った側が返還を免れるには正当理由の立証が必要です。
被害者が内部情報を知ることは不可能であり、こうした「不可知情報を盾にした逆転主張」は詭弁の典型です。

投資詐欺の典型 ポンジスキーム について語るスレ

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